大规模“职业债务人”贷款骗局细节曝光：300余人从全国多家银行骗取数千万元贷款，每个环节都有专人负责。

大规模“职业债务人”贷款骗局细节曝光：300余人从全国多家银行骗取数千万元贷款，每个环节都有专人负责。
近日，安徽省铜陵市警方成功破获一起新的特大“职业债务人”贷款诈骗案，揭露了一个横跨全国10多个省市的金融犯罪网络。事件涉及人员300余人，涉案金额达1600万元。 ATM机前的异常现象揭示了贷款欺诈的迹象。故事开始于2025年初。当时，在安徽省铜陵市一家银行的自助服务区，一名男子在ATM机前反复核对账户信息并提出取款请求。然而，虽然屏幕上显示了足够的余额，但取款操作始终没有成功。他疑惑地走到柜台前提出问题。一名银行工作人员告诉杨先生，由于涉嫌欺诈，他的账户被冻结并受到监控。杨先生后来被调到公安局。嫌疑人接受讯问。经过审讯，杨某的真实身份和身世轨迹逐渐明朗。杨某于2007年因抢劫、盗窃罪被定罪，2022年刑满释放。出狱后，他因赌博不良习惯而欠下巨额债务。正当杨先生为钱发愁时，一位所谓的贷款经纪人来到了他家。杨某在贷款公司的安排下乘车赶到铜陵，入住贷款公司指定的酒店。他的经纪公司表示：“在职业赛两天后，你需要集中精力做好准备，并在自己的房间里接受训练。”杨某讲述了事情的经过。 “让我把材料背下来。”我在铜陵博物馆工作。我的工资是每个月8000元。我住在什么地址？然后，中eman为杨女士提供了一部专用手机，让她下载一些指定的应用程序，并注册了一个新的微信账号。一切准备就绪后，经纪人带着杨某前往银行，正式申请贷款。杨某称，对方拿了一张表格，让他填写。杨先生说：下一步就是操作手机应用程序，添加微信给银行家，把手机交给银行家就可以交税、交工资了。他接过它并让我填写并签名。他说我可以回家等。她知道贷款已经批下来并顺利发放了，在中介的陪同下去银行取了钱。杨：我第一次提5万元。钱取完后，我就给了他。然后我就带着另外一个人去取钱。我又收到了五万块钱，我又给了他。收到钱后，他们就离开了。 “专业债务人”的出现犯罪组织分工明确，临走前，信贷员告诉杨某，剩余的钱可以自己提取。然而，当杨某回到ATM机前时，出现了一段视频般的简短画面，账户里的钱无法提取。这背后到底隐藏着怎样的诈骗？随着警方侦查的深入，一个新的犯罪集团的身份逐渐清晰。这些被称为“职业债务人”的特殊群体，正在成为金融犯罪链条中的一环。据称，这些人通过出售个人信息和信用记录、伪造贷款信息等方式，帮助犯罪组织向银行申请贷款，但他们却要承担全部债务。柯阳并非孤例。本案中，共有8家贷款机构来到铜陵提供贷款。 2025年1月3日，铜陵市一名银行工作人员到当地公安局经侦分局报案称，从去年12月至今年1月，他已收到20多份类似贷款机构的贷款申请，涉嫌信用诈骗。据警方介绍，持同一类材料的人同时申请如此多次贷款，这还是第一次。铜陵市公安局经侦支队一队民警姚俊伟：这些贷款人的身份信息都类似，提供的材料也类似。所有这些都包括该国住房公积金交易的详细信息和个人所得税的详细信息。不过，拥有同类物资的人申请贷款还是第一次。这么短的时间内，在同一时间频繁出现，这让我更加怀疑发生了这样的事情。照片为当时内容的截图。通过更加深入的侦查，警方逐步破获了一个规模较大、组织严密、分工明确、活动专业化的犯罪网络。该团伙呈现出专业性强、连锁性强、隐蔽性强的特点。铜陵市公安局经侦支队大队长张浩：去年的事件是个人所为。个人为非法获取银行贷款，提供虚假贷款信息，并将贷款用于个人消费等非法支出。然而，此案与有组织犯罪有关，全国各地还有许多其他案件与之相关。层次结构清晰，包括贷款安排者、贷款经纪人和贷款工具。 AF接受非法贷款后，他们会被分层。照片显示了涉案人员之间的关系。与以往的零星贷款诈骗不同，该犯罪组织建立了完整的犯罪生态，从技术开发到人力资源招聘、物资准备和资金转移，每个环节都有专人负责，形成了完整的产业链。铜陵市公安局经侦一支队民警姚俊伟：经调查，该犯罪组织的头目是王先生，负责联系全国多个省市的主要贷款经纪人。每个州或城市的贷款经纪人都会在该州寻找需要贷款的“专业债务人”。同时，王某还负责与成都科技公司建立联系，提供虚假申请，帮助“职业债务人”向成都申请贷款。米银行。多支警力联合破获涉案金额逾1600万元的案件。获得充分证据后，安徽省铜陵市公安局协同当地警方，展开大规模跨省断网行动。分队兵分多路，一次性抓捕。铜陵市公安局经侦支队大队长张浩：我们发现并拓展了犯罪线索，涉及全国很多地方。铜陵警方在安徽、四川、广西、黑龙江等省份成功抓获11名犯罪嫌疑人，其中包括王某犯罪组织核心人物、当地宣传中介人员、软件开发商等。警方公布，本次事件涉案金额达1600万元。铜陵市公安局经侦支队一队民警姚俊伟：该团伙已组织300多人在全国提供贷款，目前有成员90人。不少“贷款工具”向全国各银行申请贷款，金额超过1600万元。目前警方正在审问嫌疑人。杨先生因涉嫌信用诈骗被铜陵市公安局采取刑事强制措施。王某犯罪组织成员全部被指控，并对犯罪事实供认不讳。下一步，公安机关将将此案移送检察机关侦查起诉。警方回忆，数字经济时代，金融犯罪向专业化、连锁化、隐蔽化发展。犯罪组织利用技术造假、心理欺骗和数字鸿沟构建庞大的犯罪生态系统。这不仅对金融机构的风险管理能力提出了更高的要求同时，也提高法律和风险意识，警示公众不要相信“无风险、高回报”的谎言，保护好自己的身份和信用记录。来源：央视新闻编辑、程嘉怡、张谦审稿、王晨宇、金秋审稿
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